📝 副業の確定申告チェッカー

このツールでできること

「副業を始めたけど、確定申告って必要なの？」——会社員・自営業の区分と副業収入を入れるだけで、確定申告が必要かどうかの判定と、必要な場合の追加納税額の概算がわかります。

• 確定申告が必要か不要かをすぐに判定
• 所得税・住民税の追加納税額を概算
• 会社員・自営業それぞれの条件に対応

使い方は3ステップ

1. あなたの状況（会社員 / 自営業、年末調整の有無）を選びます。
2. 本業の年収・副業の収入・経費を入力します。
3. 申告の要否と、必要な場合の納税額の目安が表示されます。

確定申告が必要になる主なケース

• 会社員で副業所得が年20万円超：申告が必要です（所得＝収入−経費）。
• 年末調整を受けていない：申告が必要です。
• 自営業・フリーランス：金額にかかわらず申告が必要です。

なお、副業所得が20万円以下で所得税の申告が不要な場合でも、住民税の申告は別途必要になることがあります。お住まいの自治体にご確認ください。

「20万円」は収入ではなく「所得」

よく誤解されますが、判定の基準は収入から経費を引いた「所得」です。たとえば副業収入が30万円でも、経費が12万円あれば所得は18万円となり、20万円以下になります。経費をきちんと計上することが大切です。

副業の節税のポイント

• 経費を漏れなく計上：PC・通信費・書籍・交通費など副業に使った費用
• 青色申告：最大65万円の特別控除（要事前申請・帳簿付け）
• iDeCo：掛金が全額所得控除
• 会計ソフトの活用：マネーフォワード クラウドなどで帳簿付け・申告書作成を効率化

よくある質問

Q. 副業が会社にバレないようにできますか？

A. 住民税を「普通徴収（自分で納付）」にすると、副業分の住民税が本業の給与天引きに合算されにくくなります。ただし確実ではありません。

Q. 申告期限はいつですか？

A. 原則、翌年の3月15日までです。e-Taxを使えば自宅から提出できます。

Q. 計算結果は正確ですか？

A. あくまで概算です。実際の税額は各種控除や所得の種類により異なります。正確な金額は税理士または税務署にご確認ください。

※ 本ツールは確定申告の要否と税額の概算を目的としたもので、税務上の助言ではありません。正確な判断は国税庁の情報・税務署・税理士にご確認ください。入力データはブラウザ内でのみ処理されます。